İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı tarafından yürütülen kapsamlı bir soruşturma sonucunda, Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) başvurusuyla başlatılan operasyon Türkiye'de yasa dışı Forex işlemlerini bir kez daha gündeme taşıdı. 'DMCFX.com' uzantılı bir internet sitesi aracılığıyla izinsiz şekilde kaldıraçlı alım satım işlemleri gerçekleştirildiği belirlenirken, aralarında İstanbul’un da bulunduğu 6 ilde yapılan eş zamanlı operasyonla 26 kişi gözaltına alındı.
İzinsiz Forex işlemleri, yetkisiz platformlar üzerinden bireysel yatırımcıları hedef alarak organize bir şekilde döviz, altın ve hisse CFD’leri gibi ürünlerde kaldıraç kullanılarak işlem yapılmasını ifade ediyor. Türkiye’de bu tür işlemler yalnızca SPK lisanslı aracı kurumlar üzerinden yapılabilirken, yasa dışı faaliyetler ciddi yaptırımlarla karşı karşıya kalıyor.
Soruşturma nasıl başladı, DMCFX.com sitesi neyle suçlanıyor?
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Kaçakçılık Narkotik ve Ekonomik Suçlar Soruşturma Bürosu tarafından yürütülen bu soruşturma, SPK’nın resmi başvurusu üzerine başlatıldı. SPK, DMCFX.com adresli internet sitesi üzerinden Türkiye’deki yatırımcılara yönelik yetkisiz kaldıraçlı işlem yapıldığını tespit etti.
İddialara göre, 2020-2022 yılları arasında Türkiye'deki birçok kişi, bu site üzerinden yatırım yapmaya yönlendirildi. Yatırımlar, çeşitli şirketlerin banka hesapları kullanılarak toplandı. Bu süreçte, hem Türk lirası hem de döviz bazında büyük çapta para transferleri yapıldığı, yatırımcılara yüksek kazanç vaadiyle sistematik şekilde menfaat sağlandığı öne sürülüyor.
Operasyon nasıl yapıldı, kaç kişi gözaltına alındı?
Soruşturma kapsamında 34 şüpheli hakkında gözaltı kararı çıkarıldı. İstanbul İl Emniyet Müdürlüğü Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü koordinesinde 6 farklı ilde eş zamanlı operasyonlar gerçekleştirildi. Operasyon sonucu 26 şüpheli yakalanarak gözaltına alındı.
Gözaltına alınan kişilerin, yasa dışı platformun teknik alt yapısının kurulmasından para transferlerinin yönetimine kadar birçok kritik görevde yer aldığı belirtiliyor. Dijital materyaller, banka dökümleri ve yatırımcıların gönderdiği paralar üzerinde detaylı incelemeler sürüyor.
Forex nedir, bu piyasada işlem yapmak yasal mı?
Forex (Foreign Exchange), dünya genelinde döviz alım-satım işlemlerinin yapıldığı, büyük oranda çevrimiçi ve merkeziyetsiz işleyen dev bir finans piyasasıdır. Günlük işlem hacmi 7 trilyon dolara yaklaşan bu piyasa, bankalar, merkez bankaları, büyük fonlar ve bireysel yatırımcılar arasında gerçekleşen işlemlerle şekillenir.
Forex piyasasının tek bir sahibi yoktur. Ancak her ülke kendi sınırları içindeki yatırım faaliyetlerini denetler. Türkiye'de bu denetim, Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından yapılır. Forex işlemleri yalnızca SPK lisanslı aracı kurumlar üzerinden yapılabilir. Bu kurallara uymayan, yetkisiz faaliyet gösteren kişi ya da kurumlar hakkında adli işlem başlatılır.
Türkiye’de Forex yatırımı nasıl yapılır, SPK lisansı olmayan işlemler neden riskli?
Türkiye’de bireysel yatırımcılar, SPK tarafından onaylı kurumlar üzerinden Forex işlemi yapabilir. Bu kurumlar yatırımcıyı hem bilgilendirmek hem de işlemlerin şeffaf ve denetlenebilir olmasını sağlamakla yükümlüdür.
SPK lisansı olmayan platformlarda yapılan işlemler şu riskleri taşır:
Yatırımcının yasal güvencesi yoktur.
Fonların iadesi garanti altında değildir.
Yüksek kaldıraç kullanımı nedeniyle tüm sermaye kaybedilebilir.
Dolandırıcılık ve para kaçırma riski çok yüksektir.
DMCFX.com benzeri platformlar genellikle yüksek kazanç vaadiyle yatırımcıları cezbetmeye çalışır ancak yasal zemini olmayan bu tür yapılanmalar sonunda cezai soruşturmalara konu olabilmektedir.
Forex işlemlerinde kaldıraç nedir, neden dikkatli kullanılmalıdır?
Kaldıraçlı işlem, yatırımcının küçük bir teminatla büyük pozisyonlar açmasına olanak tanır. Örneğin, 1:10 kaldıraçla 1.000 TL yatıran biri, 10.000 TL'lik işlem açabilir. Ancak bu sistem, karı büyüttüğü gibi zararı da büyütür.
Türkiye'de SPK düzenlemeleri kapsamında, bireysel yatırımcılar için en fazla 1:10 kaldıraç oranı uygulanmaktadır. Yasa dışı platformlar ise bu oranı 1:100, hatta 1:500 seviyelerine çıkararak yüksek risk almayı teşvik eder. Bu da yatırımcıyı, sermayesinin tamamını birkaç saniyede kaybedebileceği bir spekülasyon alanına sürükler.
Forex’te hisse senedi nasıl alınır, CFD işlemleri nedir?
Forex piyasasında doğrudan hisse senedi satın almak mümkün değildir. Ancak hisse senedi bazlı CFD (Contract for Difference) ürünleri üzerinden yatırım yapılabilir. Bu ürünler, yatırımcının gerçek hisse sahibi olmadan yalnızca fiyat hareketlerinden kazanç ya da kayıp elde etmesini sağlar.
Örneğin; Apple, Tesla, Google gibi küresel şirketlerin hisse senedi CFD’leri, birçok Forex platformunda sunulur. Bu ürünlerin fiyatı, gerçek hisse fiyatlarına paralel hareket eder. Ancak:
Gerçek hisse senedi alımı değildir.
Temettü hakkı verilmez.
Fiziki teslimat yapılmaz.
Kaldıraç uygulanabilir.
Bu nedenle CFD ürünleri yatırım yaparken dikkatli analiz yapılması gereken araçlardır.
Türkiye’de Forex işlemleri için güvenilir aracı kurumlar hangileri?
Türkiye’de Forex işlemleri yapmak isteyen yatırımcılar için SPK onaylı aracı kurumlar mevcuttur. Bunlar arasında en çok bilinenler:
GCM Yatırım
İntegral Yatırım
Info Yatırım
İş Yatırım
QNB Finansinvest
Bu kurumların SPK tarafından düzenli olarak denetlendiği ve yatırımcıya yasal güvence sunduğu unutulmamalıdır. Herhangi bir yatırım kararı öncesi yatırımcı sözleşmesi, risk bildirim formu ve uygunluk testi uygulamaları zorunludur.
DMCFX soruşturması piyasada nelere yol açabilir?
İstanbul merkezli bu soruşturmanın, Türkiye’de Forex piyasasında yetkisiz faaliyet gösteren diğer platformlar için de emsal teşkil etmesi bekleniyor. SPK, son dönemde yurtdışı merkezli ancak Türkiye pazarını hedef alan platformlara yönelik sert uyarılarda bulunmuştu.
DMCFX.com benzeri sitelerin kapatılması ve sorumlular hakkında işlem yapılması, yatırımcıların bilinçlenmesi, piyasa disiplininin sağlanması ve yasadışı finansal yapılarla mücadele açısından önemli bir adım olarak değerlendiriliyor.
