Kripto Varlıklara Yeni Düzenleme: Stabil Paraya Günlük 3 Bin Dolar Limit
Hazine ve Maliye Bakanlığı, kripto varlıkların transfer işlemlerine yönelik kapsamlı bir düzenlemeyi hayata geçirdi. Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Genel Tebliği, özellikle stabil kripto paralar ve transfer süreleri konusunda önemli sınırlamalar içeriyor.
Stabil Kripto Paralara Günlük ve Aylık Limit
Tebliğe göre, değeri başka bir varlığa veya resmi para birimine sabitlenmiş “stabil kripto paraların” transferine günlük 3 bin dolar, aylık 50 bin dolar limit getirildi. Bu limit, "seyahat kuralı" kapsamında belirli kullanıcı bilgileri sağlandığında iki katına çıkarılabilecek.
Transfer Süreleri Artıyor: İlk İşleme 72 Saat Bekleme
Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) tarafından aracılık edilen kripto varlık çekim işlemleri, satın alma, takas veya yatırma işlemlerinden en az 48 saat sonra yapılabilecek. Kullanıcının ilk çekim işlemi söz konusuysa, bu süre 72 saate çıkarılacak.
KYC ve Risk Yönetimi Güçlendiriliyor
Yeni düzenleme, platformların müşteri hakkında daha fazla bilgi edinmesini de zorunlu kılıyor. Buna göre:
Müşteri ve gerçek faydalanıcının kimlik bilgilerinin düzenli güncellenmesi,
Müşterinin fon kaynağı hakkında mümkün olan ölçüde bilgi toplanması,
İşleme konu malvarlığının niteliğinin sorgulanması gerekecek.
Ayrıca platformlar, risk yönetimi politikaları çerçevesinde işlem tutarı ve sayısına yönelik sınırlar içeren tedbirler geliştirmekle yükümlü olacak.
Açıklama Zorunluluğu ve İstisnalar
Tüm kripto varlık transfer işlemlerinde kullanıcıdan en az 20 karakterlik açıklama istenecek. Ancak:
Likidite sağlayıcılığı,
Piyasa yapıcılığı,
Piyasalar arası arbitraj işlemleri gibi faaliyetlerde,
her bir müşteri için yönetim kurulu onayı alınması halinde bu limit ve süre kısıtlamaları uygulanmayabilecek.
Saklama Kuruluşlarına ve Platformlara Yönelik Düzenleme
Platform müşterileri adına işlem yapan saklama kuruluşları da getirilen kısıtlamalara tabi olacak. Ancak platformlarla saklama kuruluşları arasındaki sermaye piyasası mevzuatına dayalı transferler bu kapsamın dışında tutuldu.
Uymayana Yaptırım Var
Yeni düzenlemelere uymayan platformlar hakkında Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında cezai yaptırımlar uygulanacak. Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, daha önce yaptığı açıklamada, düzenlemelerin temel amacının suç gelirlerinin hızlı biçimde yurt dışına transfer edilmesinin önüne geçmek olduğunu belirtmişti.
Şimşek, “Yeni kurallara uyum sağlamayan platformlar, lisans iptali dahil olmak üzere çeşitli idari ve mali yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir,” diyerek sektöre açık uyarıda bulunmuştu.
