Kripto Varlıklara Karşı Güçlü Mücadele: Hükümetten Suç Gelirlerine Sıkı Önlem!
Hazine ve Maliye Bakanlığı, yasa dışı faaliyetlerden elde edilen gelirlerin kripto varlıklar üzerinden aklanmasına karşı güçlü ve kararlı adımlar atmaya hazırlanıyor. Suç gelirlerinin izini sürmek ve mali sistemin bütünlüğünü korumak amacıyla yeni bir dizi düzenleme yürürlüğe giriyor.
Kripto Platformlarına Sıkı Takip ve Gözetim
Bakanlık kaynaklarından edinilen bilgilere göre, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) üzerinden gerçekleştirilen tüm işlemler artık daha sıkı denetlenecek. Bu kapsamda, platformların aracılık ettikleri fonların kaynağına ve transferlerin amacına ilişkin detaylı bilgi toplaması zorunlu hale getiriliyor. Ayrıca, her işlemde müşteriden en az 20 karakterlik işlem açıklaması alınması gerekecek.
Çekim İşlemlerine Süre Sınırlaması Geliyor
Yasa dışı bahis ve dolandırıcılıktan elde edilen gelirlerin kripto hesaplar üzerinden sistem dışına çıkarılmasının önüne geçmek amacıyla, "seyahat kuralı" uygulanmayan kripto çekim işlemlerine zaman kısıtlaması getirilecek. Artık bu tür çekimler, transferden en erken 48 saat, ilk kez yapılan çekimlerde ise en az 72 saat sonra mümkün olacak.
Stabil Kripto Paralara Transfer Limiti
Özellikle stabil kripto paraların suç gelirlerinin hızlı transferinde kullanılmasını önlemek için günlük 3 bin dolar ve aylık 50 bin dolar transfer limiti getiriliyor. Ancak, "seyahat kuralı" yükümlülüklerini eksiksiz yerine getiren KVHS'ler için bu limit iki katına kadar çıkabilecek.
Meşru Faaliyetler Korumaya Alınıyor
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, kripto varlık işlemlerinin doğasına uygun şekilde düzenlenerek, suç gelirlerinin yurt dışına aktarılmasının engellendiğini vurguladı. Şimşek, meşru faaliyet gösteren kullanıcıların hareket alanının korunacağını belirterek, özellikle likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı ve arbitraj gibi faaliyetlerde işlem fonlarını belgeleyen kullanıcıların bu sınırlamalardan muaf olacağını açıkladı.
Uyumsuz Platformlara Yaptırım Uyarısı
Yeni düzenlemelere uymayan platformların lisans alamayacağı veya mevcut lisanslarının iptal edileceği mesajını da net şekilde veren Bakan Şimşek, kullanıcı güvenliğinin ve finansal sistemin bütünlüğünün korunmasının öncelik olduğunu vurguladı. İdari, mali ve hukuki yaptırımların uygulanacağına dikkat çeken Şimşek, tüm kripto platformlarını sorumluluklarını yerine getirmeye davet etti.
