Kayıt dışı ekonomi ve yasa dışı bahis finansmanıyla mücadele kapsamında, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) 15 Mart’tan itibaren yeni bir uygulamayı devreye alacak. Buna göre, 400 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde kullanıcılar, transferin amacını belirten en az 20 karakter uzunluğunda açıklama girmek zorunda olacak.
Daha önce 200 bin TL olarak açıklanan sınır, yapılan ilave çalışmaların ardından 400 bin TL’ye yükseltildi.
Detaylı Açıklama Şartı
Yeni düzenlemeye göre, gün içinde tek seferde veya parça parça yapılan 400 bin TL’yi aşan para gönderimlerinde açıklama girilmesi zorunlu olacak. Açıklamada transferin hangi amaçla yapıldığına ilişkin detaylı bilgi yer alacak.
BDDK yetkilileri, açıklamanın yeterli görülmemesi durumunda işlemin gerçekleştirilmeyebileceğini bildirdi.
Yüksek Tutarlar İçin Ek Beyanlar
Yeni sistem yalnızca 400 bin TL ile sınırlı kalmayacak. 2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
20 milyon TL üzerindeki transferlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler sunulması gerekecek.
İşlem Güvenliği ve MASAK Takibi
Uygulamanın amacı, bankacılık sisteminde işlem güvenliğini artırmak ve şüpheli para hareketlerinin daha etkin takip edilmesini sağlamak olarak açıklandı. MASAK tarafından başlatılan uygulama, yüksek tutarlı para transferlerinde şeffaflığı artırmayı hedefliyor.
İnternet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM kanalları üzerinden yapılan tüm yüksek tutarlı işlemler bu düzenlemeye tabi olacak.
