Türkiye'nin kamu sermayesi ile kurulan ilk katılım bankası olan Ziraat Katılım, sektörün öncü katılım bankası vizyonu doğrultusunda, hızlı büyümesini sürdürerek 2018 yılını karlılık ve verimlilik hedefinde kaydettiği sağlıklı performans ile tamamladı.
Reel sektöre desteğimiz artarak devam ediyor
2018 yılsonu verilerine ilişkin değerlendirmede bulunan Ziraat Katılım Genel Müdürü Metin Özdemir: "Bankamız, 2018 yılsonu itibarıyla toplam aktiflerini 2017 yılı sonuna göre %55 artırarak 22,2 milyar TL'lik bilanço büyüklüğüne ulaşmıştır. Kullandırdığımız nakdi fonlar %52 oranında artarak 17,8 milyar TL'ye, gayri nakdi fonlar ise %68 oranında büyüme ile 10,3 milyar TL'ye çıkarken; ülkemiz ekonomisine sağlanan destek toplam 28,1 milyar TL'ye ulaşmıştır. Bu süreçte, ekonomimizin can damarı konumundaki KOBİ'ler başta olmak üzere reel sektörün finansmanına yönelik desteğimiz artarak devam etmiştir.
2018 yılsonu itibarıyla toplam cari ve katılma hesaplarında önceki yıla göre %51 oranında artış gerçekleşmiş ve 15,1 milyar TL büyüklüğe ulaşılmıştır.
2018 yılında T.C Hazine ve Maliye Bakanlığı'nın Ziraat Katılım'a sağladığı 500 milyon TL'lik ilave sermaye ve kuruluşumuzdan itibaren şube ağını genişletmeye yönelik sabit sermaye harcamalarının 2018 yılında azalma eğilimine girmesi, 2018 yılında bilançomuzda kaydettiğimiz sağlıklı büyümeyi desteklemiştir. Müşteri memnuniyetine öncelik veren hizmet anlayışı ve verimlilik odağında yapılandırılmış iş döngüsünün başarılı icrası sonucunda 2018 yılını 322,6 milyon TL kar ile tamamladık " dedi.
Nefes Kredisi ile KOBİ'lere destek verdik
Ziraat Katılım olarak, KOBİ'lerin finansmana en uygun koşullarla erişiminin sağlanmasına yönelik olarak hayata geçirilen Nefes Kredisi programında aktif olarak yer aldıklarını belirten Özdemir :
"31 Mart 2018 tarihinde gerçekleştirilen imza töreniyle uygulamaya giren Nefes Kredisi, TOBB'un öncülüğünde, oda ve borsaların katkılarıyla, Hazine destekli Garanti Fonu teminatıyla ve Ziraat Katılım'ın aralarında yer aldığı altı bankanın işbirliğinde hayat bulmuştur.
Nefes 2018 projesi kapsamında KOBİ'lere 7,5 milyar TL finansman sağlanması hedeflenmiş ve 50.000 işletmenin bu fırsattan yararlanacağı öngörülmüştür. Reel sektöre yönelik olarak düşük maliyetli ve destek mahiyetinde hazırlanan Nefes Kredisinin ödeme takvimi ilk 6 ayı ödemesiz (aylık kar oranı ödemeli) olmak üzere toplam 18 ay vadeli olarak belirlenmiştir.
Ziraat Katılım, 4 Temmuz 2018 tarihinde tamamlanan Nefes Kredisi programı kapsamında, KOBİ müşterilerine Türkiye'nin dört bir yanına dağılmış hizmet ağı üzerinden finansman desteği sağlamıştır.
2018 yılında kira sertifikası ihracımız 3.5 milyar TL'ye ulaştı.
Ziraat Katılım, 2018 yılında 19 adet kira sertifikası ihracını başarıyla tamamlamıştır. Kaynak yapısını zenginleştirme stratejisinin bir parçası olarak sermaye piyasalarında aktif rol alan Ziraat Katılım, iştirakleri Ziraat Katılım Varlık Kiralama A.Ş. ve ZKB Varlık Kiralama A.Ş. ile yerel piyasada TL cinsinden kira sertifikası ihraçları gerçekleştirmek üzere SPK'dan 500 milyon TL, 2 milyar TL ve 4 milyar TL tutarlı üç ayrı kira sertifikası ihraç tavanı onayı almıştır. Bu çerçevede, 2018 yılında değişik tutarlı tertipler halinde, yaklaşık 3,5 milyar TL'lik ihraç gerçekleştirilmiştir.
Altına dayalı kira sertifikası ihracında yer alan ilk katılım bankası olduk
Ziraat Katılım, altına dayalı kira sertifikası ihracında ilk kez yer alan iki bankadan biri olurken, katılım bankaları arasında bu alanda hizmet sunan ilk ve tek banka unvanını almıştır.
2018 yılında T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından gerçekleştirilen ve yastık altı altınların ekonomiye kazandırılmasını hedefleyen Altına Dayalı Kira Sertifikası / Altın Tahvili ihracının ilk etabı 2018 yılı Eylül ayında tamamlanmıştır. Aracı banka olarak görevlendirilen Ziraat Katılım ve Ziraat Bankası, kira sertifikalarını ve altın tahvillerini şubeleri aracılığı ile Türkiye genelinde yatırımcılara sunmuşlardır. " dedi.
Ortak Yatırımlar Modeli Sektörde bir ilki gerçekleştirdik
Katılım Bankacılığı pazar payını artırmak için yeni ürünler geliştirmenin çok önemli olduğunu belirten Özdemir "Ziraat Katılım, kuruluş misyonunun gereği olarak, rakamsal büyümeye olduğu kadar katılım bankacılığı sektörünün toplam bankacılık piyasasından aldığı payın büyütülmesine ve katılım bankacılığı ürün ve hizmetlerinin daha geniş kitlelere ulaşmasına da odaklıdır. Bu kapsamda katılım bankacılığı prensiplerimize uygun olarak, müşterilerimize alternatif çözümler sunmak adına araştırma ve geliştirme çalışmalarımızı yoğun olarak sürdürmekteyiz.
Ziraat Katılım, bu doğrultuda 2018 yılında bir ilke imza atarak Ortak Yatırımlar Modeli'ni hayata geçirmiştir. Bu kapsamda, savunma sanayi, raylı sistemler ve otomotiv sanayi gibi mühendislik ve endüstriyel alanlarda gerek kamu gerekse özel sektöre hizmet veren Fikssan Fikstür Sanayi ve Ticaret A.Ş. ile %50'şer oranlarda hisse ortaklığına gidilerek FZK Mühendislik ve Sınai Yatırımlar A.Ş. kurulmuştur.
Yeni iştirakimiz FZK'nın ana faaliyet konusu savunma sanayi, otomotiv, demiryolu sektörleri, kalıp ve fikstür gibi sektörlerin ihtiyaç duyduğu yerli teknolojik ve sanayi ürünlerinin ülkemiz sınırları içerisinde üretimi olacaktır.
Türkiye'de bir katılım bankası ile üretici bir firmanın sermaye ortaklığı bazında bir araya geldiği bu yapılanma, bankacılık sektörümüz açısından da bir ilke işaret etmektedir.
Milli kaynaklarımızı korumaya yönelik bir adım attık
Ziraat Katılım, 2018 yılında, SSTEK Savunma Teknolojileri A.Ş. ile Türkiye'de faaliyet gösteren ve teknoloji geliştirme kabiliyetine sahip küçük ve orta ölçekli yerli firmaların desteklenmesine yönelik işbirliğine gitmiştir.
Kar-zarar ortaklığı, ortak yatırımlar veya iştirak modeli ile bağlı ortaklıklar kurulmasını öngören işbirliği çerçevesinde, özellikle yurt dışında üretilen ve yurt içinde imalat imkanları sınırlı olan savunma sanayiine yönelik faaliyetlerin milli kaynaklarla desteklenmesi hedeflemektedir.
Ziraat Katılım bu adımı, Türkiye ekonomisinin dışa bağımlılığı azaltıcı ve ülke ekonomisine net katkı üretecek önemli bir girişim olarak değerlendirmektedir.
Dijital bankacılık alanındaki yatırımlar tüm hızıyla devam ediyor
2018 yılında, müşterilerinin bankacılık işlemlerini daha hızlı ve daha yalın bir şekilde gerçekleştirebilmeleri için dijital teknolojilere yatırımlarına devam ettiklerini ifade eden Özdemir:
"Müşterilerimizin E-Ticaret sitelerinde gerçek zamanlı ödeme gerçekleştirebilmeleri amacıyla Katılım Mobil üzerinden Hesaptan Ödeme (Doğrudan Ödeme) fonksiyonu kullanıma açılmıştır. 7/24 kesintisiz iletişim kurabileceği Canlı Cevap uygulaması Katılım Mobil'e eklenmiştir.
Alternatif dağıtım kanallarımızdaki ürün ve hizmet çeşitliliğimizi geliştirdiğimiz bu süreçte, müşteri memnuniyetini esas alan kurum vizyonunun desteğiyle internet bankacılığını aktif kullanan müşteri sayısında %100 oranında artış sağlanmıştır. Web kanalı üzerinden kazanılan yeni müşterilerin yine aynı mecra kanalıyla hesaplarını aktifleştirmeleri sağlanmıştır.
Ziraat Katılım, İnternet Şube, Katılım Mobil ve kurumsal web sitesini müşteri ihtiyaçları doğrultusunda, yenilikçi ve kullanıcı dostu özelliklerle geliştirmeye ve dijital kanalları çok daha aktif olarak kullanmaya kararlıdır.
Kamu bankaları ile Ortak ATM işbirliği yaptık
Ziraat Katılım, müşterilerine daha iyi bir hizmet deneyimi sunmak amacıyla 2018 yılında Ücretsiz Ortak ATM sistemine katılmıştır.
Ziraat Bankası, Halkbank, Vakıfbank, Ziraat Katılım ve Vakıf Katılım'ı bir araya getiren proje kapsamında, Türkiye genelinde 15.000'e yakın ATM'den hesaptan para çekme ve yatırma işlemlerinin yanı sıra bakiye sorgulama işlemi de müşterilerimize ücretsiz sunulmaya başlanmıştır.
2018 yılında, insan kaynağımızı yeni katılımlarla daha da zenginleştirdik.
Ziraat Katılım, 2018 yılında, en değerli varlığı insan kaynağını yeni katılımlarla geliştirmiştir.
Hızla büyüyen organizasyon yapımızda, şube ve genel müdürlük birimlerimizin ihtiyaçları doğrultusunda, 218 yeni çalışma arkadaşımız aramıza katılmış, 2018 yılsonu itibarıyla personel sayımız 1.042'ye ulaşmıştır.
2018 yılında bizleri mutlu eden bir diğer gelişme şube ağımızda kaydettiğimiz büyümedir. Ziraat Katılım şube ağına 2018 yılı içerisinde 17 yeni şube daha eklenmiş; toplam şube sayısı 80'e ulaşmıştır. Yıl içinde ayrıca, farklı lokasyonlarda hizmet veren Genel Müdürlük birimlerini bir araya toplamak ve çalışma verimliliğini artırmak amacıyla Maltepe ek hizmet binasına taşınma gerçekleştirilmiştir.
Küresel ekonomik faktörler ve jeopolitik gelişmelerin olumsuz yansımalarının yanı sıra yurt içi piyasalarda yaşanan dalgalanmaların etkilerinin hissedildiği 2018 yılında, Ziraat Katılım doğru yapılandırılmış stratejisi, esnek iş modeli ve güçlü mali yapısı ile hedeflerine ulaşmıştır.
Köklü kurumsal kültürümüzün yansıması olan değerlerimiz ve etik ilkelerimiz doğrultusunda, reel ekonomiye katkımızı artırmak üzere özveriyle çalışmayı sürdüreceğiz. Katılım bankacılığını yaygınlaştırma misyonumuza sıkıca bağlı kalarak projelerimize kararlılıkla devam ederken, nihai hedefimiz Türkiye ekonomisine artan oranda değer üretmek ve sürdürülebilir kalkınmayı desteklemektir" diyerek sözlerini tamamladı.
