Adana’da banka bağlantıları olduğunu iddia ederek kredi kartı limiti yükseltme vaadi veren iki şüphelinin milyonluk dolandırıcılık yaptığı ortaya çıktı. Maddi sıkıntı yaşayan kişileri hedef alan zanlıların, kart limitlerini artırıp toplam 1 milyon 840 bin liralık harcama gerçekleştirdiği belirlendi. Mobil bankacılık bildirimleri sayesinde fark edilen vurgun sonrası düzenlenen operasyonla iki isim tutuklandı. Olay, kredi kartı dolandırıcılığında yeni yöntemi de gözler önüne serdi.
Banka Bağlantısı Yalanıyla Kredi Kartı Limiti Nasıl Yükseltildi?
Adana Emniyet Müdürlüğü Asayiş Şube Müdürlüğü’ne bağlı Dolandırıcılık Büro Amirliği ekipleri, kredi puanı yükseltme ve yüksek limitli kart çıkarma vaadiyle hareket eden bir şebekeyi takibe aldı. Yapılan çalışmada Özkan K. (37) ve Muhammet Ali İ. (37) isimli şahısların, bankalarda tanıdıkları olduğu yalanıyla mağdurları ikna ettiği tespit edildi.
Şüphelilerin, güven sağlamak amacıyla profesyonel bir imaj çizdiği ve görüşmeler için günlük hazır ofis kiraladığı belirlendi. Maddi sıkıntı yaşayan kişilerle bu ofislerde bir araya gelen zanlılar, kredi notunu yükseltebileceklerini ve kart limitlerini artırabileceklerini öne sürdü.
Mağdurlardan kimlik bilgileri ve fiziksel kredi kartlarını teslim alan şüphelilerin, mobil bankacılık üzerinden kısa sürede kart limitlerini 2,5 milyon liraya kadar yükselttiği saptandı.
1,8 Milyon TL’lik Vurgun Nasıl Gerçekleşti?
Limit artışının ardından şüphelilerin, anlaşmalı oldukları işletmeler üzerinden parayı nakde çevirdiği ortaya çıktı. Kuyumcu, cep telefonu satıcısı, petshop ve restoran gibi farklı sektörlerde faaliyet gösteren iş yerleri üzerinden hayali satış işlemleri yapıldığı belirlendi.
Gerçekte herhangi bir ürün teslimi olmadan POS cihazları üzerinden toplam 1 milyon 540 bin liralık işlem gerçekleştirildiği tespit edildi. Ayrıca kredi kartlarından 300 bin lira nakit avans çekildiği öğrenildi. Böylece toplam zarar 1 milyon 840 bin liraya ulaştı.
Bu yöntemle hem yüksek tutarlı harcama yapılmış gibi gösterildi hem de tutarlar kısa sürede sistem dışına çıkarıldı.
Günlük Ofis Oyunu Nedir, Mağdurlar Nasıl Kandırıldı?
Şüphelilerin en dikkat çeken yöntemi ise günlük kiralanan hazır ofisler oldu. Profesyonel bir ortamda gerçekleştirilen görüşmelerle mağdurların güveni kazanıldı. Bankacılık terimleri kullanılarak kredi notu artırma ve limit yükseltme süreci inandırıcı hale getirildi.
Karani G. (31) isimli mağdurun da bu yöntemle ikna edildiği öğrenildi. Zanlılarla ofiste görüşen mağdur, kimlik bilgilerini ve kredi kartını teslim etti. Kısa süre sonra kart limitinin yükseltildiği belirtildi.
Ancak süreç beklenenden farklı ilerledi.
Mobil Bankacılık Bildirimleri Dolandırıcılığı Nasıl Ortaya Çıkardı?
Kart limitinin artırılmasını bekleyen mağdur, telefonuna art arda gelen harcama bildirimleriyle şüphelendi. Mobil bankacılık üzerinden yapılan yüksek tutarlı işlemler ve nakit avans çekimleri dikkat çekti.
Durumu fark eden mağdur, vakit kaybetmeden emniyete başvurdu. İhbar üzerine Dolandırıcılık Büro Amirliği ekipleri teknik ve fiziki takip başlattı. Yapılan çalışmalar sonucunda şüphelilerin adresleri tespit edildi.
Adana’da Operasyon Nasıl Yapıldı, Şüpheliler Tutuklandı mı?
Elde edilen deliller doğrultusunda belirlenen adreslere eş zamanlı operasyon düzenlendi. Gözaltına alınan Özkan K. ve Muhammet Ali İ., emniyetteki sorgularının ardından adliyeye sevk edildi.
Mahkemeye çıkarılan iki şüpheli, kredi kartı dolandırıcılığı ve nitelikli dolandırıcılık suçlamaları kapsamında tutuklanarak cezaevine gönderildi.
Emniyet kaynakları, benzer yöntemlerle mağdur edilmiş başka kişilerin olup olmadığının araştırıldığını bildirdi. Olay, kredi kartı limit artırma vaadiyle yapılan dolandırıcılıklara karşı dikkatli olunması gerektiğini bir kez daha ortaya koydu.
