Yeni düzenlemeye göre internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden gerçekleştirilen para transferlerinde yeni kurallar geçerli olacak. Gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamda 400 bin lirayı aşan transferlerde, kullanıcıların işlemin amacını açıklayan en az 20 karakterlik bir bilgi girmesi gerekecek.
Açıklama zorunluluğu, 400 bin lira ile 2 milyon lira arasındaki transferleri kapsayacak. Bu tutar aralığındaki işlemlerde açıklama yapılmadan transfer gerçekleştirilemeyecek.
Bankalar Kategori Seçeneği Sunacak
Bankalar ve ödeme kuruluşları, transfer işlemleri sırasında müşterilere çeşitli kategori seçenekleri sunacak. Bu kategoriler arasında gayrimenkul alımı, araç alımı, borç ödeme, bağış, sigorta ödemeleri, sağlık harcamaları, kripto varlık işlemleri, şans oyunu ödemeleri ve danışmanlık hizmetleri yer alacak.
Genel nitelikli “diğer” ya da “bireysel ödeme” seçeneklerinin tercih edilmesi durumunda ise müşterilerden ek açıklama talep edilecek. Böylece transferlerin amacı daha ayrıntılı şekilde kayıt altına alınacak.
2 Milyon Lira Üzeri İşlemlere Beyan Formu
Düzenleme kapsamında yalnızca transfer tutarı değil, işlem yoğunluğu da izlenecek. 2 milyon lira ile 20 milyon lira arasındaki işlemler için “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması zorunlu olacak.
20 milyon liranın üzerindeki transferlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek belge ve bilgi sunulması gerekecek. Bu kapsamda yüksek tutarlı işlemler daha ayrıntılı incelemeye tabi tutulacak.
TÜRMOB’dan Uyarı
Türkiye Serbest Muhasebeci Mali Müşavirler ve Yeminli Mali Müşavirler Odaları Birliği (TÜRMOB) Genel Başkanı İrfan Hüseyin Yıldız, kişilerin kendi IBAN’larını başka kişi veya kurumlara kullandırmamaları gerektiğini belirtti. Para transferlerinin doğru hesaplara yapılması ve açıklama kısmının eksiksiz doldurulmasının önemine dikkat çekti.
Yıldız, aksi durumlarda hem mali hem de cezai yaptırımlarla karşılaşılabileceğini ifade etti. Mal veya hizmet satın alınması halinde fatura alınması gerektiğini belirten Yıldız, faturadaki kişi ya da firma ile ödeme yapılan kişi ya da firmanın aynı olmasına dikkat edilmesi gerektiğini söyledi.
Gerekli özenin gösterilmemesi halinde kara paranın aklanması, vergi kaçakçılığına iştirak ve terör örgütlerine yardım suçu dahil çeşitli suçlamalarla karşı karşıya kalınabileceği bildirildi.
