İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı'nın talimatıyla Papel Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş.'ye yönelik dev bir soruşturma başlatıldı. Yasa dışı bahis ve kara para aklama suçlamalarıyla 41 kişi hakkında gözaltı kararı verilirken, şirkete TMSF kayyum olarak atandı. Peki, soruşturmanın merkezindeki Papel Elektronik Para kimin? Şirketin sahibi Seyhan İbrahim Yıldırım kimdir? İşte operasyonun perde arkası...
İstanbul merkezli olmak üzere 8 ilde eş zamanlı yürütülen operasyon, ödeme sistemleri ve fintech dünyasında geniş yankı uyandırdı. İstanbul Mali Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü ekipleri, MASAK ve TCMB raporlarına dayanarak Papel Elektronik Para şirketi üzerinden sistematik şekilde suç gelirlerinin aklandığını tespit etti.
Papel Elektronik Para Kimin? Sahibi Kim?
Operasyonla birlikte en çok merak edilen konu şirketin sahiplik yapısı oldu. Papel Elektronik Para’nın kurucusu ve Yönetim Kurulu Başkanı Seyhan İbrahim Yıldırım'dır. Şirketin yönetim şemasının tepesindeki isim olan Yıldırım, hem hukukçu kimliği hem de fintech yatırımlarıyla tanınıyor.
Seyhan İbrahim Yıldırım Kimdir?
1980 doğumlu ve Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti (KKTC) kökenli olan Seyhan İbrahim Yıldırım, eğitim hayatını İngiltere'de tamamladı.
Eğitimi: İngiltere Orpington College'da İşletme okuyan Yıldırım, ardından Kingston Üniversitesi Hukuk Fakültesi’nde Hukuk ve İşletme eğitimi aldı. 2003 yılında hukuk bölümünden onur derecesiyle mezun oldu.
Kariyeri: Avukatlık kariyerinin ardından kendi hukuk bürosunu kuran Yıldırım, 2006'da inşaat, 2009'da finans sektörüne girdi.
Girişimleri: 2019 yılında yönünü fintech (finansal teknoloji) alanına çeviren Yıldırım, Türkiye'de Papel Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş.'yi kurdu. Ayrıca Azerbaycan ve Birleşik Arap Emirlikleri'nde (BAE) de çeşitli şirketlerin kurucusu ve yöneticisi olarak faaliyet gösterdi.
Operasyonun Nedeni: "Sistematik Aklama ve Yasa Dışı Bahis"
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı tarafından derinleştirilen soruşturmanın temelinde MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) analizleri ve TCMB (Merkez Bankası) denetim raporları yer alıyor. İddianameye yansıyan detaylara göre;
Yasa dışı bahis ve forex dolandırıcılığından elde edilen kara paranın, elektronik para kuruluşları kullanılarak finansal sisteme sokulduğu belirlendi.
Bu paraların, yurt içi ve yurt dışındaki paravan şirketler üzerinden sistematik bir şekilde aklandığı (transfer edildiği) tespit edildi.
Yazılımcılar ve IT Personeli De İşin İçinde
Soruşturmanın en dikkat çekici yönü ise suç örgütünün teknik yapılanması oldu. İddiaya göre şirketin yazılım mühendisleri, proje yöneticileri ve bilgi teknolojileri (IT) personeli, suç gelirlerinin gizlenmesi için özel algoritmalar ve yazılımsal sistemler geliştirdi. Bu personel, finansal izleri kaybettirmek ve para transferlerini yönlendirmek suçlamasıyla "para nakline aracılık etme" suçundan soruşturmaya dahil edildi.
8 İlde Eş Zamanlı Baskın: TMSF Yönetimi Devraldı
İstanbul, Ankara, Antalya, Balıkesir, Muğla, Tokat, Kocaeli ve Bursa illerinde gerçekleştirilen operasyonlarda haklarında gözaltı kararı verilen 41 şüpheli aranırken, şirketin tüm mal varlıklarına el konuldu.
Mahkeme kararıyla Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF), Papel Elektronik Para şirketine kayyum olarak atandı. Şirketin yönetimi artık devletin denetimindeki fon tarafından sürdürülecek.
