Son dönemde internet siteleri ve mobil uygulamalar üzerinden gerçekleştirilen dolandırıcılık olaylarında artış yaşanıyor. Özellikle “hesabımda sorun var”, “banka borcum nedeniyle IBAN’ımı kullanamıyorum” gibi gerekçelerle yapılan talepler, yeni bir dolandırıcılık yöntemini ortaya koyuyor. Uzmanlar, bu yöntemin yasa dışı kumar ve bahis faaliyetlerinden elde edilen paraların aklanmasında kullanıldığına dikkat çekiyor.
IBAN Talepleri Dolandırıcılık Zincirinin Parçası Olabiliyor
Dolandırıcılık vakalarında, şüphelilerin çoğu zaman mağdurlarla tanıdıklık ilişkisi kurduğu ya da mevcut tanışıklıkları kullandığı görülüyor. Bu kişiler, geçici bir gerekçeyle IBAN bilgisi talep ederek, kaynağı belirsiz paraların üçüncü kişilerin hesaplarına aktarılmasını sağlıyor. Aktarılan tutarların, yasa dışı kumar ve bahis gelirleriyle bağlantılı olduğu belirtiliyor. Hesap sahibi, yalnızca parayı çekip başka bir kişiye teslim etse dahi, hukuki süreçte doğrudan sorumlu konuma düşebiliyor.
“Şüpheli Sıfatıyla Dosyalara Dahil Olunabiliyor”
Konuya ilişkin değerlendirmelerde bulunan Avukat Asiye Tuğçe Çakır, bu yöntemin uzun süredir kullanıldığını belirtti. Çakır, IBAN paylaşımı sonrasında hesaba gelen paranın kaynağının bilinmemesi durumunda, hesap sahibinin Türk Ceza Kanunu kapsamında şüpheli sıfatıyla soruşturmalara dahil edilebildiğini ifade etti. Bu süreçte, yalnızca aracı olmak ya da parayı başkasına aktarmak dahi hukuki sorumluluğu ortadan kaldırmıyor.
Banka Bildirimi ve Kayıtların Önemi
Uzmanlara göre, IBAN üzerinden gelen ve kaynağı bilinmeyen bir para ile karşılaşıldığında, ilk yapılması gereken işlemlerden biri bankaya bildirimde bulunmak. Paranın iadesi için resmi talepte bulunulması gerektiği vurgulanıyor. Ayrıca, IBAN talebinin mesaj yoluyla yapılması halinde, bu yazışmaların silinmemesi önem taşıyor. Mesaj kayıtları ve ekran görüntülerinin, ilerleyen süreçlerde kişinin suçsuzluğunu ortaya koyabilecek deliller arasında yer alabileceği belirtiliyor.
Ağır Cezalar Gündeme Gelebiliyor
IBAN üzerinden yapılan bu tür işlemler, farklı suç tipleri kapsamında değerlendirilebiliyor. Avukat Çakır’ın aktardığı bilgilere göre, suç gelirlerini aklama suçu 3 yıldan 7 yıla kadar hapis ve adli para cezası öngörüyor. Yasa dışı bahis veya bahse aracılık suçları da hapis ve para cezasıyla sonuçlanabiliyor. Ayrıca nitelikli dolandırıcılık ya da örgüt üyeliği suçlamaları da dosyalara eklenebiliyor. Bu kapsamda cezaların 10 yıla kadar uzanabildiği belirtiliyor.
Uzmanlardan Genel Uyarı
Uzmanlar, tanıdık ya da tanımadık kişilerden gelen IBAN taleplerine karşı dikkatli olunması gerektiğini vurguluyor. Kaynağı bilinmeyen para transferleriyle karşılaşıldığında bankalara başvurulması, mesaj ve ekran kayıtlarının saklanması gerektiği ifade ediliyor. Bu önlemlerin, olası hukuki süreçlerde önemli rol oynadığı belirtiliyor.
